Flusso di cassa in una torrefazione: caffè verde, termini di credito e crescita
Paghi per il caffè verde settimane o mesi prima che un caffè ti paghi per il risultato tostato. Qui è dove va il denaro, la previsione che lo mostra in anticipo e le leve che lo riportano indietro.
7 min di lettura Aggiornato il 9 ottobre 2026
Il ciclo di cassa di una torrefazione funziona al contrario per un'attività in crescita. Il caffè verde viene solitamente pagato all'ordine o a breve termine, rimane in stock, viene tostato e confezionato, viene consegnato e viene pagato da un caffè due a cinque settimane dopo. Più cresci, più contante rimane in quel ciclo.
Il ciclo di cassa
Esempio pratico
Dove il denaro attende in una torrefazione
- Paga per il caffè verde
- Caffè verde in stoccaggio, settimane a mesi
- Tostare, confezionare e mantenere lo stock tostato
- Consegnare e fatturare
- Aspetta il pagamento, spesso da 14 a 30 giorni
- Contante in banca
Aggiungi i giorni a ciascun passaggio e avrai il numero di giorni in cui il tuo denaro è bloccato. Accorcia qualsiasi passaggio e libererai liquidità senza vendere un altro chilo.
Le leve
| Leva | Cosa fare |
|---|---|
| Scorte di caffè verde | Acquista più piccolo e più spesso dove puoi; utilizza lotti spot nei magazzini del Regno Unito piuttosto che contratti a termine mentre il volume è ridotto. |
| Termini del fornitore | Chiedi termini di pagamento a 30 giorni una volta che hai un record di pagamento; distribuisci acquisti di grandi dimensioni. |
| Termini per i clienti | Imposta i termini per iscritto, fattura alla consegna, sollecita il primo giorno di ritardo, interrompi la fornitura a un limite concordato. |
| Addebito diretto o carta in archivio | Raccogli i pagamenti all'ingrosso automaticamente alla scadenza. |
| Vendita al dettaglio e abbonamenti | Pagato in anticipo: sviluppa questi insieme alla vendita all'ingrosso per bilanciare il ciclo. |
| Attrezzatura | Finanziare o noleggiare articoli di grandi dimensioni piuttosto che pagare in contanti, se il costo della finanza è accettabile. |
Una previsione di cassa di 13 settimane
Le previsioni di profitto sono mensili; i problemi di liquidità si presentano settimanalmente. Una previsione rolling di 13 settimane, aggiornata ogni lunedì, è il più semplice avviso precoce che una torrefazione può mantenere.
Colonne nella previsione
- Saldo bancario iniziale.
- Ricevute: ogni fattura di vendita all'ingrosso per la settimana di pagamento prevista, incassi al dettaglio e abbonamenti
- Pagamenti: caffè verde nella settimana in cui paghi, ordini di imballaggio, stipendi, affitto, tasse, date IVA e PAYE, pagamenti di prestiti e leasing
- Saldo di chiusura ogni settimana, e il punto più basso nelle 13 settimane.
- Un saldo minimo sotto il quale non scenderai
Picchi stagionali
Le piccole quantità di caffè verde, imballaggio e manodopera necessarie per i picchi di regali natalizi e abbonamenti devono essere pagate prima dell'arrivo del denaro. Pianifica le date di acquisto nelle previsioni all'inizio dell'autunno e concorda i termini con i fornitori prima delle settimane di alta attività.
Tempistiche IVA
La maggior parte del caffè è esente da IVA, ma le attrezzature, alcuni articoli e le bevande sono soggetti a IVA standard. Una torrefazione che vende principalmente caffè esente da IVA mentre paga IVA su attrezzature e imballaggi può trovarsi in una posizione di rimborso, il che aiuta il flusso di cassa. Le date del tuo trimestre devono ancora essere incluse nella previsione. Vedi IVA sul caffè.
Dove Roastnet aiuta
Domande che si pongono i torrefattori
- Quanto capitale circolante è necessario per una torrefazione?
- Sufficiente a coprire il caffè verde, l'imballaggio e diverse settimane di costi fissi mentre i clienti pagano. Una previsione di 13 settimane mostra il tuo punto più basso; mantieni un margine di sicurezza sopra di esso.
- Quali condizioni di pagamento dovrei offrire ai caffè?
- I termini comuni sono 14 o 30 giorni dalla fattura. Termini più brevi, addebito diretto e un limite di credito proteggono il flusso di cassa. Consulta la guida ai termini del conto caffè.
Fonti ufficiali
Le regole cambiano. Queste fonti sono state verificate il 9 ottobre 2026; conferma sempre la posizione attuale con l'ente che le pubblica prima di agire.
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